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CoinSquare带你全面了解加拿大数字货币交易所


2018-03-24 信源 / 币师 Coin师父

随着G20峰会开始,世界各国对于区块链和数字货币的监管态度也都开始明朗后。虽然我们看到大部分国家对于数字货币本身并没有直接的禁令,但是各国对于数字货币交易以及相关金融的监管上各有不同。

 

在美国方面,我们看到自从一月以来,美国证监会(SEC),商品期货交易所(CFTC)等金融管控部门出现了对于数字货币出现了一些不同的理解。不过加强监管一直是美国政府定下的既有方向,SEC更是从对证券性代币的管制,到ICO,到交易所,不停的深化各种监管手段。

 

在另一方面,就在美国隔壁的加拿大却表现出明显对于数字货币和区块链技术较为开放的态度。加拿大的魁北克省政府对于数字货币挖矿表示过明显支持,而在ICO方面加拿大也打算以官方证券代币平台STO的方式进行监管。那么在数字货币交易所方面,加拿大的政策态度又是如何呢?

CoinSquare
 

本期专访,币师请到了CoinSquare的财富管理部门总监Amelia Zheng来介绍一下加拿大对于数字货币交易所的相关政策监管以及合规要求。

 

CoinSquare成立于2015年,由多伦多的两名传统金融交易所的创业者建立,现有员工超过100人,而且也将在今年扩招到200人以上。交易所在接到了来自Canacord的3000万美金投资,总体估值达到4.3亿美金。现在用户量超过十万人,在会在多伦多进行IPO上市。

Fintrac, MSB与AML

 

Amelia介绍到,加拿大总体对于交易所的监管还没有释放独立的牌照,但是交易所都是按照加拿大金融交易与金融报告分析中心(Fintrac)所规定的金钱服务相关商业(MSB)合规来自律的,依据是在2014年加拿大颁布的C31法案。在这个程度上对于反洗钱(AML)等重要议题上加拿大数字货币交易所的合规性等同于境内银行以及其他涉及汇款,储蓄等业务的法定金融机构。一旦遵从Fintrac的合规,也意味着交易所只允许加拿大公民或者居民通过身份认证和KYC认证来进行交易。

 

币师在这里稍微介绍一下C31法案,这是全世界第一个在国家层面上定义数字货币的法律条款。重点是加拿大将数字货币放在Fintrac和MSB底下,要求所有相关机构必须遵从国际反洗钱合规(AML),而且禁止任何银行给不在Fintrac监管下的相关商业或者机构开户。

 

 

而关于一直提到的AML也就是反洗钱方面,以Coinsquare为例。其反洗钱流程与加拿大五大银行使用的标准流程完全一致。必须按照Fintrac的指导规则验证每一个客户使用信用记录或者双重身份认证方式。在认证每个客户的时候,会同时认证个这些个人或者企业用户是否在受制裁和执法监视的名单里。Coinsquare交易所同时会与区块链分析机构合作来监测资金的流动情况。另外,交易所还有内部监测系统来发现可以的交易活动。如果通过外部监测或内部监测的过程中发现了任何可疑的交易活动,交易所会开展内部反洗钱调查。如果通过调查,交易所无法得到清晰可靠的数据来证明资金的来源(包括法币和数字货币资金),该客户的账户会被关闭,同时将该情况报告给FINTRAC的可疑交易活动报告里。最后,对于CoinSquare来说,这些客户会被放在内部的禁止交易名单中,从而保证这些客户不会通过别的方式重新成为该交易所的客户。
 

加拿大的法币数字货币交易所通常非常重视与银行的合作关系,曾经有一些合规做的不严谨的交易所由于大量涉及离岸账户交易,而被银行直接冻结相关用户的账户。每年,交易所也都会安排大型会计师事务所进行审计核查,这样也才能与加拿大的各银行部门取得更好的互信。在这点上CoinSquare比较自豪,也同时开通了小额信用卡支付功能,类似美国的Coinbase。当问起一些未来规划时,Amelia介绍到现在交易所拥有个人客户场内部门,大客户部门,OTC部门,矿场部门,资本市场部门等。很快,CoinSquare就会上线瑞波币XRP,同时会保持每个月或者每两个月上一个新币的上线速度。在上币这个较为敏感话题上,Amelia表示他们选择新币会考虑该币是否有自己的区块链,以及会按照客户的需求交易量来做选择。作为法币交易所,他们上新币的考量会更加严格。

 

Amelia同时提到,虽然加拿大现时较为开放,同时对于数字货币相关的特定监管仍未放下强硬规定,但是在CoinSquare看来应该加拿大很快会收紧,政策方面开始靠向美国走向强监管。主要原因是北美双雄在经贸很多层面上都有不少合作,如果一直美国紧而加拿大松会导致投资者流动,应该不可长久。

 

通过Amelia的介绍,币师希望有兴趣了解各国相关监管的读者们能有更深刻的理解。在方向上,应该来说各国的监管实质上还在深化过程,而且数字货币交易所这种介乎于法币系统和数字货币系统的桥梁机构将会越来越跟主流金融机构的合规强度类似。在交易所结构上,我们也可以看到分工和部门上越来越接近传统金融机构,下一步大概许多相关的金融衍生品也会出现,我们拭目以待。

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